לקוחות יקרים,
כמי שמלווים אתכם כבר שנים רבות בתחום הפיננסים חשוב לנו לפני סוף השנה ליידע אתכם על מספר דברים לבצע:
- מומלץ לבצע מכירה רעיונית למי שזכאי לממש את תיקון 125 ד’ (ילידי 1948 ומטה) במידה ויש רווחים בתוכניות.
- ניצול הטבות מס – כדאי לבדוק את ההפרשות, ולהפקיד בהתאם לתקרות כדי לנצל הטבות המס.
- חשוב לשקול אפשרות ביצוע מכירה רעיונית של ניירות ערך הפסדיים.
- מומלץ לבצע בדיקה של הכיסוי הביטוחי לאובדן כושר עבודה – במצב של שינויי שכר והכנסות.
- אם הגעתם לגיל פרישה – אישה 62 , גבר 67 – מומלץ לבצע תהליך קיבוע זכויות לצורך מיצוי הטבות המס.
בנוסף, חשוב שתדעו שהקורונה פתחה מספר אפשרויות ומסלולים להשקעה ואלטרנטיבות חדשות בתחום!
ולא פחות חשוב – מי שטרם הפקיד כספים בקופת גמל להשקעה – זה הזמן!
שנת 2020 טרם מסתיימת!
שנת 2020 עצרה בחריקת בלמים את היכולת שלנו לטוס, לנפוש ולטייל בעולם. כיום, מדינת ישראל מובילה בעולם בנושא החיסונים וכמו כולם אנו מחכים בכיליון עיניים לפתיחת השמיים ולחזרה לעולם הגדול.
בעקבות המשבר הרפואי והשינוי בכל הקשור להתייחסות בתחום הבריאות של ביטוחי נסיעות לחו”ל, חברות הביטוח נאלצו לערוך שינויים רבים בכיסויים של ביטוחי הנסיעות לחו”ל והם שונים ממה שהכרנו לפני שנה. מה שברור לנו הוא, שבניגוד לדעה הרווחת מלפני שנה שביטוח נסיעות לחו”ל הוא מוצר פשוט והוא אינו שונה מחברה לחברה, ברור לכולם שכשנחזור לטוס (ואנו בטוחים שזה יקרה בקרוב בזכות החיסונים) ההתייחסות לתחום ביטוחי הנסיעות לחו”ל אינה כבעבר. אנו מדגישים בפניכם: חובה לעשות בדיקה רצינית ולוודא שהכיסוי שאתם רוכשים אכן מקיף ונותן לכם כיסוי מיטבי! לידיעתכם, הביטוחים החדשים שונים זה מזה ולא תמיד מכסים את מכלול הצרכים החדשים שנתגלו בעקבות המגיפה. אנו בסוכנות אגם, נמצאים בקשר הדוק עם כל החברות המבטחות ועוסקים בקריאת האותיות הקטנות ובבחינת הכיסויים החדשים (שמשתנים חדשות לבקרים) כל זאת על מנת שנוכל לבצע את ההתאמה המיטבית גם בביטוחי נסיעות לחו”ל.
אז, בעוד מספר שבועות כשנחזור לטוס ולתכנן את החופשה / הנסיעה העסקית פנו אלינו לקבלת ליווי בביטוח נסיעות לחו”ל.
האם נתן לתזמן השוק? מצורפת כתבה מעניינת בנושא:
אנחנו פה בשבילכם!
